अर्थव्यवस्था बैंकिंग शब्दावली शब्दकोश
बैंकिंग शब्दावली शब्दकोश – आरआरबी त्वरित पुनरीक्षण
🏦 मूल बैंकिंग शब्द
- रेपो दर – वह दर जिस पर आरबीआई बैंकों को 1 दिन के लिए ऋण देता है ↔️ दर ↑ = ऋण महंगे
- रिवर्स रेपो – वह दर जिस पर बैंक आरबीआई के पास अधिशेष राशि जमा करते हैं ↔️ दर ↑ = तरलता अवशोषित
- सीआरआर – एनडीटीएल का 4% नकद के रूप में आरबीआई के पास रखा जाता है (कोई ब्याज नहीं)
- एसएलआर – एनडीटीएल का 18% तरल परिसंपत्तियों में (सरकारी प्रतिभूतियाँ, सोना)
- बैंक दर – 6.75% (मई-24) → दीर्घकालिक ऋण, कोई संपार्श्विक नहीं
- एमएसएफ – सीमांत स्थायी सुविधा; रेपो+0.25% → बैंक केवल एसएलआर समाप्त होने के बाद उधार लेते हैं
- आधार दर ≤ एमसीएलआर ≤ रेपो-लिंक्ड → ऋण दर पदानुक्रम
💰 जमा और ऋण शब्दजाल
- एनडीटीएल – शुद्ध मांग और समय दायित्व (मूल जमा आधार)
- सीएएसबीए – चालू, बचत, सावधि जमा; चालू=0% ब्याज, बचत=3-4%, सावधि=निश्चित
- एनपीए – ब्याज/मूल राशि 90 दिन से अधिक अतिदेय
- एसएमए – विशेष उल्लेख खाता (1-90 दिन अतिदेय)
- राइट-ऑफ ≠ माफी; केवल बही-खाते साफ; वसूली अभी भी की जाती है
🏛️ आरबीआई और नीति दर स्नैपशॉट (मई-24)
| उपकरण | % | परिवर्तन विंडो | स्मृति सहायक |
|---|---|---|---|
| रेपो | 6.50 | द्वि-मासिक एमपीसी | R=6.5 याद रखें |
| रिवर्स रेपो | 3.35 | स्वचालित गलियारा | 3.35 < 6.50 |
| सीआरआर | 4.00 | आरबीआई अधिनियम | 4 उंगलियां |
| एसएलआर | 18.0 | आरबीआई अधिनियम | 18 = वयस्क आयु |
| बैंक दर | 6.75 | एमएसएफ से जुड़ा | 675 = 6.75 |
| एमएसएफ | 6.75 | रेपो + 0.25% | एमएसएफ = मोस्ट-सिक्स-फाइव |
📊 पूंजी और जोखिम शब्द
- सीआरएआर / सीएआर – 9% न्यूनतम (बेसल III) → टियर-I 7%, टियर-II 2%
- टियर-I – इक्विटी; टियर-II – पुनर्मूल्यांकन संचय, अधीनस्थ ऋण
- एलसीआर – तरलता आवरण अनुपात ≥ 100% (30-दिन का तनाव)
- एनएसएफआर – शुद्ध स्थायी वित्तपोषण अनुपात ≥ 100% (1-वर्ष)
- लीवरेज अनुपात – टियर-I पूंजी / कुल एक्सपोजर ≥ 3.5%
🏦 प्रमुख बैंकिंग अधिनियम और तिथियां
| अधिनियम / सुधार | वर्ष | एक पंक्ति |
|---|---|---|
| आरबीआई अधिनियम | 1935 | केंद्रीय बैंक का जन्म |
| बैंकिंग विनियमन अधिनियम | 1949 | बैंक राष्ट्रीय ढांचा |
| बैंक राष्ट्रीयकरण | 1969 | 14 बैंक; 1980: 6 और |
| नरसिम्हम-I | 1991 | सीआरएआर अवधारणा, आय मान्यता |
| नरसिम्हम-II | 1998 | मजबूत एनपीए मानदंड |
| एफआरबीएम | 2003 | सरकार के लिए राजकोषीय मितव्ययिता |
🧠 स्मृति युक्तियाँ
- सीआरआर-एसएलआर 4-18 → सीआरआर=4 पहिए, एसएलआर=18 वयस्क मतदान आयु
- रेपो>रिवर्स-रेपो → “रिवर्स हमेशा कम होता है”
- सीएआर 9% → क्रिकेट 9 फील्डर अनिवार्य
- एनपीए 90 दिन – 90 = 3 महीने = 1 पूरी तिमाही
📌 डिजिटल और नए युग के शब्द
- यूपीआई – रियल-टाइम मोबाइल पुश; ₹1 = अधिकतम मुफ्त पी2पी
- आईएमपीएस – 24×7; ₹5 लाख कैप; गैर-आईएफएस के लिए एमएमआईडी
- एनईएफटी – अर्ध-घंटे के बैच; कोई कैप नहीं
- आरटीजीएस – ≥ ₹2 लाख; रियल-टाइम ग्रॉस
- सीबीडीसी (e₹) – पायलट नवंबर-22; फिएट के समान लेकिन डिजिटल
🏦 विकास बैंक और उपनाम
- नाबार्ड – ग्रामीण सहकारी संस्थाओं को 3% पर पुनर्वित्त
- सिडबी – एमएसएमई; बैंकों के माध्यम से पुनर्वित्त
- एक्जिम – निर्यात ऋण; ₹₹ विदेशी व्यापार
- मुद्रा – शिशु ₹50k, किशोर ₹5L, तरुण ₹10L
🔟 संभावित आरआरबी परीक्षा एमसीक्यू
-
आरबीआई के अनुसार वर्तमान एसएलआर एनडीटीएल का ___ % है। A) 3.0 B) 4.0 C) 18.0 D) 9.0 → C
-
भारत में बेसल III के तहत न्यूनतम सीआरएआर है: A) 8% B) 9% C) 10% D) 11% → B
-
आरबीआई द्वारा बैंकों को रातोंरात ऋण देने के लिए किस दर का उपयोग किया जाता है? A) बैंक दर B) रेपो C) एमएसएफ D) एलएएफ → B
-
एनपीए वर्गीकरण कितने दिनों के बाद शुरू होता है? A) 30 B) 60 C) 90 D) 120 → C
-
दैनिक पी2पी यूपीआई लेनदेन की अधिकतम सीमा है: A) ₹50k B) ₹1 लाख C) ₹2 लाख D) ₹5 लाख → B
-
निम्नलिखित में से कौन सा एनडीटीएल का हिस्सा नहीं है? A) मांग जमा B) सावधि जमा C) अंतर-बैंक जमा D) जमा प्रमाणपत्र → C
-
मुद्रा के तहत “किशोर” श्रेणी में ऋण की सीमा है: A) ₹50k B) ₹5 लाख C) ₹10 लाख D) ₹20 लाख → B
-
टियर-I पूंजी का कुल एक्सपोजर से अनुपात कहलाता है: A) सीएआर B) लीवरेज अनुपात C) एलसीआर D) एसएलआर → B
-
पहले 14 बैंकों का राष्ट्रीयकरण किस वर्ष हुआ था? A) 1949 B) 1955 C) 1969 D) 1980 → C
-
सीबीडीसी का पूर्ण रूप है: A) सेंट्रल बैंक डिजिटल करेंसी B) कोर बैंकिंग डिजिटल क्रेडिट C) कमर्शियल बैंक डिजिटल कैश D) करेंसी एंड बैंक डिपॉजिट्स सर्टिफिकेट → A
अंतिम दिन मंत्र: 4-18-9-90-1L का पुनरीक्षण करें → सीआरआर-एसएलआर-सीएआर-एनपीए-यूपीआई सीमाएं।
BETA
